55+
Sehen Sie zurück statt nach vorn: Wenn Sie gerade mitten in den goldenen 50ern sind, dann sollten Sie diesen Blick durchaus wagen. Zurück auf viele Berufsjahre, vielleicht auf inzwischen selbstständige Kinder, auf Ziele, die Sie erreicht haben. Und ein Blick nach vorne auf alles, was da kommen mag.
Der Zeitpunkt kann gut geeignet sein, Sparpläne, Ziele und bestehende Absicherungen zu überprüfen sowie die Zeit bis zum Ruhestand und die Zeit danach zu planen. Diesen Weg gehen wir gerne mit. Wohnen im Alter? Schenken oder Vererben? Auch das sind Themen, bei denen wir Sie individuell unterstützen und bei Bedarf geeignete Fachpartner einbinden.
So wie Sie regelmäßig Ihr Auto zum TÜV bringen oder selbst für einen Gesundheitscheck zum Arzt gehen, so sollten Sie auch Ihre Risikoabsicherung und Ihre Geldanlagen regelmäßig überprüfen. Passt Ihre Absicherung gegen wichtige Risiken noch zu Ihnen oder gibt es Anpassungsbedarf? Ist zum Beispiel auch Ihr Eigentum bedarfsgerecht geschützt?
Wir können wirklich viel für Sie tun, aber gegen Unfälle oder Einbrüche können auch wir Sie nicht schützen. Darum sprechen wir gerne mit Ihnen über Themen wie Berufsunfähigkeit, Krankheit, Pflege, Eigentum oder Haftung. Was wir Ihnen geben können, ist eine strukturierte Einschätzung, ob Ihre Vorsorge zu Ihren aktuellen Zielen, Risiken und Rahmenbedingungen passt.
Damit Sie Ihr Leben im Ruhestand möglichst gut planen können, kann eine Altersvorsorge aus mehreren Bausteinen sinnvoll sein. Dazu gehören zum Beispiel die gesetzliche Versorgung, mögliche Fördermöglichkeiten wie Riester- oder Rürup-Rente sowie die betriebliche Altersvorsorge. Ein weiterer Baustein kann private Vorsorge mit ihren vielfältigen Möglichkeiten sein.
Wir lesen für Sie auch das Kleingedruckte und prüfen mit Ihnen, ob bestehende Bausteine weiterhin sinnvoll sind, ob Vorteile genutzt werden können oder ob Anpassungen infrage kommen.
Ab und zu sollten Sie überprüfen, was Ihr Geld eigentlich so ohne Sie macht. Sie haben es angelegt, aber wie steht es um Risikotragfähigkeit, Risikobereitschaft, Depotstruktur und Gebühren? Sind Ihre Geldanlagen transparent und nachvollziehbar? Wie sieht es bei Ihrer laufenden Immobilienfinanzierung aus? Und haben Sie bei Bedarf ausreichend liquide Mittel zur Verfügung?
Das wollten Sie vermutlich irgendwann mal prüfen. Bei uns muss es nicht bei „irgendwann“ bleiben. Wir geben Ihnen Antworten auf wichtige Fragen zu Ihrer Geldanlage und prüfen gemeinsam mit Ihnen, ob Anpassungen sinnvoll sein können.