Unternehmer
In Ihrem Unternehmen sind Sie der Chef: Sie kennen Ihre Ziele, konzentrieren sich auf das Wesentliche und delegieren Aufgaben. Warum also nicht auch bei Ihrem Finanz- und Vorsorgemanagement strukturiert vorgehen?
Sagen Sie uns, worauf es Ihnen ankommt. Wir unterstützen Sie dabei, relevante Informationen zu ordnen, Ihre finanzielle Situation im Blick zu behalten und Entscheidungen gut vorbereitet zu treffen.
Autos, Maschinen oder die Gesundheit – vieles wird regelmäßig überprüft. Risikoabsicherung und Vermögensanlagen werden dagegen im Alltag oft weniger konsequent betrachtet.
Welche Risiken sind für Sie persönlich und unternehmerisch besonders relevant? Passt Ihre bestehende Absicherung noch zu Ihrer aktuellen Situation? Gibt es Anpassungsbedarf?
Wir prüfen Ihre Risikoabsicherung gemeinsam mit Ihnen und ordnen mögliche Verbesserungen nachvollziehbar ein. So erhalten Sie eine klarere Grundlage für Ihre weiteren Entscheidungen.
Wenn es um Ihre Altersvorsorge geht, tragen Sie als Unternehmer besondere Verantwortung. Zum einen geht es um Sie persönlich. Zum anderen sind Unternehmer bei der Altersvorsorge häufig stärker selbst gefordert als viele Angestellte oder Beamte.
Je nach Tätigkeit und persönlicher Situation können Selbstständige oder Unternehmer gesetzlich rentenversicherungspflichtig sein, freiwillige Beiträge leisten oder andere Vorsorgewege nutzen. Ob und in welcher Form eine gesetzliche Absicherung besteht, sollte im Einzelfall geprüft werden.
Zusätzliche private oder betriebliche Vorsorge kann ein sinnvoller Baustein sein. Infrage kommen unterschiedliche Möglichkeiten – von der Basisrente bis zu Lösungen, die für Geschäftsführer einer GmbH relevant sein können. Aber Vorsicht: Nicht jede Lösung passt automatisch zu jeder Situation.
Darum betrachten wir gemeinsam mit Ihnen Ihre Ausgangslage, Ihre Ziele und Ihre Rahmenbedingungen, damit Altersvorsorge und Vermögensplanung strukturiert aufgestellt werden können.
Wie geht’s Ihrem Vermögen denn so? Risikotragfähigkeit, Depotstruktur, Liquidität und Gebühren – das kann sich doch keiner alles merken. Und doch sollten diese Themen regelmäßig betrachtet werden. Denn nur wer seine finanzielle Struktur versteht, kann Entscheidungen bewusst treffen.
Haben Sie für den Fall vorgesorgt, dass kurzfristig liquide Mittel benötigt werden? Passt Ihre aktuelle Immobilienfinanzierung noch zu Ihren Zielen und Rahmenbedingungen? Entspricht Ihre Depotstruktur weiterhin Ihrer Risikobereitschaft und Ihrem Anlagehorizont?
Wir helfen, beraten und begleiten – je nach Bedarf mit einer strukturierten Einordnung oder mit einem Anlageansatz, der sich an Ihrer Situation, Ihren Zielen und Ihren finanziellen Rahmenbedingungen orientiert.